Jak rozliczyć podatek z inwestycji w ETF?
Inwestowanie w ETF-y stało się coraz popularniejsze wśród inwestorów, ze względu na prostotę i niskie koszty. Jednak zanim zdecydujemy się na zakup ETF-ów, powinniśmy zastanowić się, jak będziemy rozliczać zyski z tego rodzaju inwestycji podatkowej.
Podatek od zysków kapitałowych
W Polsce inwestycje w ETF-y podlegają opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych. Jeśli posiadasz ETF-y przez okres krótszy niż 1 rok, to zysk podlega opodatkowaniu stawką 19%. W przypadku inwestycji dłuższych niż 1 rok, podatek wynosi 10%.
Obliczanie podatku
Aby obliczyć podatek od zysków kapitałowych z inwestycji w ETF-y, należy od zysku odjąć koszty uzyskania i zapłacić podatek według odpowiedniej stawki. Koszty uzyskania mogą obejmować prowizje maklerskie, opłaty transakcyjne, czy nawet koszty przenoszenia papierów wartościowych.
Deklaracja podatkowa
W przypadku inwestycji w ETF-y, konieczne jest złożenie deklaracji podatkowej, w której należy wykazać zarówno dochody, jak i koszty uzyskania. Dokumentację dotyczącą inwestycji, taką jak potwierdzenia transakcji, warto zabezpieczyć i przechowywać przez okres co najmniej 5 lat, zgodnie z przepisami.
Wnioskując, inwestowanie w ETF-y to ciekawa forma inwestycji, jednak należy pamiętać o konieczności rozliczenia zysków podatkowych. Mając świadomość, jak postępować w przypadku rozliczania podatku z inwestycji w ETF-y, będziemy mogli zminimalizować ryzyko wystąpienia nieprzyjemnych konsekwencji podatkowych.
